claire dubois
Fondatrice & Gérante de Fin’Avenir Solutions
J’accompagne les familles et propriétaires à structurer leur patrimoine pour protéger leur foyer, préparer leur retraite et transmettre sereinement.
Vous avez un patrimoine.
avez-vous une stratégie ?
Le constat est sans appel : nous épargnons beaucoup,
mais souvent sans véritable stratégie.
DES ENJEUX TRÈS CONCRETS
Derrière votre patrimoine, il y a des objectifs de vie :
Financer les études de vos enfants
Préparer votre retraite
Optimiser votre fiscalité
Organiser votre transmission
Mais sans vision globale, il est difficile de faire les bons choix.
Mon parcours : une vision issue du notariat
Issue d’une expérience solide dans le notariat, j’ai accompagné de nombreuses situations patrimoniales, souvent à des moments clés de la vie. Cette expérience m’a permis de développer une approche complète à la fois juridique, fiscale et familiale.
Et surtout, une conviction forte :
un bon conseil doit être compris pour être efficace.
UNE APPROCHE DIFFÉRENTE
Mon rôle n’est pas simplement de vous proposer des solutions.
Je vous aide à :
Comprendre votre situation
Structurer votre patrimoine
Prendre des décisions éclairées
Le tout avec une méthode claire, progressive et adaptée à votre rythme.
La méthode
ad vitam
3 rendez-vous pour remettre votre patrimoine au service de votre vie…et après.
1 – VISION
Comprendre votre patrimoine et
vos projets de vie.
2 – TRAJECTOIRE PATRIMONIALE
Clarifier votre situation, identifier
les leviers et bâtir un plan.
3 – MISE EN OEUVRE
Mettre en place les solutions et suivre
votre stratégie dans le temps.
la méthode concordia
Un parcours en 5 temps pour organiser la transmission du patrimoine dans la clarté et l’harmonie familiale.
1 – COMPRENDRE ET CONSTRUIRE
Analyse du patrimoine, de la situation familiale et des intentions de transmission.
Clarifier ce que veulent réellement les parents.
Construire les scénarios possibles de transmission.
2 – COORDINATION
Mise en relation et travail avec le notaire.
Organisation du dialogue avec les héritiers.
3 – DÉPLOIEMENT
Validation finale de la stratégie de transmission.
Mise en place juridique et financière.
4 – INFORMATION
Pédagogie et transparence avec la famille.
5 – ACCOMPAGNEMENT
Suivi dans le temps.
UNE CONVICTION FORTE
Mon rôle n’est pas simplement de vous proposer des solutions.
Le conseil patrimonial ne devrait pas être réservé à une minorité.
Quel que soit votre niveau de connaissance
ou votre situation, vous méritez d’avoir une vision claire de votre patrimoine.
Chez FIN’AVENIR SOLUTIONS,
trois mots clés sont mis à l’honneur :
ÉCOUTE, CONFIANCE ET DISCRÉTION
MA MISSION
Je vous aide à construire un patrimoine cohérent au service de vos projets, de votre sérénité et de la transmission que vous souhaitez préparer.
Cette mission est remplie grâce à l’outil Filianse, le premier outil pédagogique et budgétaire de la famille.
CHARTE VALEURS
HUMANITÉ ET
BIENVEILLANCE
Chaque client est unique, je prends le temps de comprendre vos besoins spécifiques pour vous proposer des solutions sur-mesure et une stratégie en adéquation
TRANSPARENCE
ET AUTHENTICITÉ
Je privilégie une communication claire et honnête parce qu’une bonne compréhension engendre de bonnes décisions.
ÉTHIQUE
ET RESPECT
Mon conseil est indépendant et toujours dans votre meilleur intérêt et dans le respect de vos valeurs.
« Intègre, professionnelle et très compétente Claire Dubois est une conseillère en patrimoine que nous recommandons vivement. Une aide précieuse. Merci Claire. »
« Véronique MICHAUX »